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【資料圖】

中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)10月26日(記者 曾薔)普華永道昨日發(fā)布《區(qū)域性銀行破局之路——2022中國區(qū)域性銀行高質(zhì)量發(fā)展指數(shù)》報(bào)告。報(bào)告顯示，區(qū)域性銀行在中國銀行業(yè)體系中已占據(jù)重要地位，在激烈的市場競爭中守住甚至占領(lǐng)了更多的市場份額，同時(shí)在盈利能力、資產(chǎn)質(zhì)量等方面仍面臨嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。普華永道提出“SMART”五大領(lǐng)域作為破局點(diǎn)，建議區(qū)域性銀行構(gòu)建“規(guī)劃設(shè)計(jì)+體系落地+實(shí)施保障”三位一體的轉(zhuǎn)型模式，助力區(qū)域性銀行實(shí)現(xiàn)卓越銀行的高質(zhì)量發(fā)展。

據(jù)悉，為客觀、真實(shí)、綜合地反映中國區(qū)域性銀行整體的發(fā)展情況，普華永道思略特首創(chuàng)“中國區(qū)域性銀行高質(zhì)量發(fā)展指數(shù)(簡稱“高質(zhì)量發(fā)展指數(shù)”)。本指數(shù)采用資產(chǎn)規(guī)模、盈利能力、資產(chǎn)質(zhì)量多維度數(shù)據(jù)和覆蓋不同資產(chǎn)規(guī)模梯度的樣本銀行，并從客觀性尺度和可得性樣本的角度進(jìn)行多重驗(yàn)證，全面評(píng)估區(qū)域性銀行發(fā)展情況，反映整體競爭力水平。

普華永道思略特中國金融行業(yè)合伙人楊樺表示：“區(qū)域性銀行作為中國銀行體系中的‘毛細(xì)血管’和重要組成部分，始終發(fā)揮著舉足輕重的作用。我們編制的高質(zhì)量發(fā)展指數(shù)能夠以指數(shù)形式直觀、具象地展現(xiàn)當(dāng)前區(qū)域性銀行的發(fā)展特點(diǎn)和趨勢，分析驗(yàn)證區(qū)域性銀行分化加劇已成客觀事實(shí)。面對前所未有的挑戰(zhàn)與困局，區(qū)域性銀行必須重新思考戰(zhàn)略方向和發(fā)展路徑，通過業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型和數(shù)字化轉(zhuǎn)型構(gòu)建核心競爭力。”

報(bào)告顯示，中國區(qū)域性銀行高質(zhì)量發(fā)展指數(shù)均值下行，強(qiáng)弱分化顯著。2014年至2021年期間，區(qū)域性銀行高質(zhì)量發(fā)展指數(shù)均值呈下降趨勢，均值從0.354(2014年)下降至0.263(2021年)。87%的樣本銀行2021年的高質(zhì)量發(fā)展指數(shù)數(shù)值低于2014年水平，僅13%的銀行能夠穿越周期實(shí)現(xiàn)逆勢上升。

報(bào)告指出，圍繞成就卓越銀行的高質(zhì)量發(fā)展之路，區(qū)域性銀行需要以“SMART”五大領(lǐng)域作為破局點(diǎn)：戰(zhàn)略規(guī)劃(Strategy)：結(jié)合自身差異化優(yōu)勢及行業(yè)趨勢，明確戰(zhàn)略定位；業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型(Model)：順勢而為，調(diào)整業(yè)務(wù)模式保持競爭力；管理能力構(gòu)建(Ability)：配合戰(zhàn)略，重塑組織關(guān)鍵領(lǐng)域管理能力；風(fēng)險(xiǎn)管理提升(Risk Management)：打造智能風(fēng)控，保障可持續(xù)發(fā)展；技術(shù)與業(yè)務(wù)融合(Technology)：夯實(shí)科技底座，加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

普華永道思略特中國金融行業(yè)主管合伙人張挺表示：“區(qū)域性銀行應(yīng)拋棄原先以外在規(guī)模為重的理念，轉(zhuǎn)而注重內(nèi)涵價(jià)值，成為高質(zhì)量、有特色、可持續(xù)的穿越周期的‘卓越銀行’。圍繞‘基礎(chǔ)客戶、基礎(chǔ)業(yè)務(wù)’，深耕本地，摸索出一條區(qū)別于國有大行及股份制銀行的差異化發(fā)展路徑，看似‘平凡之路’，反而會(huì)成就區(qū)域性銀行的‘不平凡’。”

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